却说孙大圣与八戒、沙僧辞别陈老来到河边，说道：
“兄弟，你们两个商量好，哪一个先下水。”
八戒说道：
“哥啊，我们两个的手段你也知道不怎么样，还是得你先下水。”
行者说道：
“不瞒贤弟说，如果是山里的妖精，完全不用你们费力，水中的事，我去不了。”
“就是下海走江，我必须捻着避水诀，或者变化成什么鱼蟹的样子才能去。”
“如果那样捻诀，就轮不了铁棒，使不了神通，打不了妖怪。”
“我早就知道你们两个是惯于水中活动的人，所以要你们两个下去。”
沙僧说道：
“哥啊，小弟虽然能去，但不知道水底的情况。”
“我们大家都去，哥哥变成什么模样，或者我驮着你，分开水道，找到妖怪的巢穴，你先进去打听打听。”
“要是师父没有受伤，还在那里，我们好全力征讨。”
“假如不是这妖怪使法，或者淹死了师父，或者师父被妖怪吃了，我们也不必苦苦强求，早早地另寻别的路怎么样？”
行者说道：
“贤弟说得有道理，你们谁驮我？”
八戒暗自高兴，说道：
“这猴子不知道捉弄了我多少回，这回原来不会水，等老猪驮他，也捉弄捉弄他！”
呆子笑嘻嘻地叫道：
“哥哥，我驮你。”
行者就知道他有鬼心意，却将计就计地说道：
“行，也好，你比悟净还有些力气。”
八戒就背着他。
沙僧分开水路，兄弟们一同进入通天河内。
向水底下走了大约百十里远，那呆子想要捉弄行者，行者随即拔下一根毫毛，变成假身，趴在八戒背上，真身变成一个猪虱子，紧紧地贴在他耳朵里。
八戒正走着，忽然打了个趔趄，故意把行者往前一扔，扑的摔了一跤。
原来那个假身本是毫毛变的，就飘起来，无影无踪了。
沙僧说道：
“二哥，你这是怎么说？”
“不好好走路，自己摔到泥里，就算了，只是不知道把大哥摔到哪里去了！”
八戒说道：
“那猴子不禁摔，一摔就摔没了。”
“兄弟，别管他的死活，我和你还是去找师父吧。”
沙僧说道：
“不行，还得等他来吧，他虽然水性不好，但是他比我们机灵。”
“如果没有他来，我不跟你去。”
行者在八戒耳朵里，忍不住高声叫道：
“悟净！老孙在这里呢。”
沙僧听到，笑道：
“好了！这呆子真是死性不改！”
“你怎么就敢捉弄他！”
“现在弄得只听到声音看不到人，这可怎么办？”
八戒慌得跪在泥里磕头道：
“哥哥，是我的不对，等救了师父上岸再给你赔礼。”
“你在哪里说话？”
“简直要吓死我了！”
“你快现出原身，我驮着你，再也不敢冲撞你了。”
行者说道：
“还是你驮着我呢。
“我不捉弄你，你快走！”
“快走！”
那呆子唠唠叨叨，一直念叨着赔礼的话，爬起来和沙僧又继续前进。
走了又大约百十里远，忽然抬头看见一座楼台，上面有“水鼋之第”四个大字。
沙僧说道：
“这里想必是妖精的住处，我们两个不知虚实，怎么上门挑战？”
行者说道：
“悟净，那门里门外有没有水？”
沙僧说道：
“没有水。”
行者说道：
“既然没有水，你再隐藏在左右，等老孙去打听打听。”
好一个大圣，从八戒耳朵里爬出来，却又摇身一变，变成个长脚虾婆，两三跳就跳进了门里。
睁大眼睛看时，只见那妖怪坐在上面，众多水族排列在两边，有个穿着花衣服的鳜婆坐在旁边，都在商议着要吃唐僧。
行者留心观察，两边寻找都没看见，忽然看见一个大肚虾婆走过来，径直走到西廊下站定。
行者跳到面前称呼道：
“姆姆，大王和众人商议要吃唐僧，唐僧却在哪里？”
虾婆说道：
“唐僧被大王降雪结冰，昨天被抓在宫后的石匣中间，只等明天他的徒弟们不来吵闹，就奏乐享用了。”
行者听了这话，装模作样了一会儿，直接寻到宫后，果然看到有一个石匣，像人家槽房里的猪槽，又像人间的一口石棺材，量一量足有六尺长短；
就伏在上面，听了一会儿，只听到三藏在里面嘤嘤地哭呢。
行者不说话，侧着耳朵再听，那师父挫着牙，哼了一声说道：
“自恨江流命运有差错，出生时遭遇多少水灾纠缠。”
“出娘胎就被波涛淘洗，拜佛去西天却坠入渺茫深渊。”
“之前遇到黑河就有危难，如今碰上冰解冻却要命归黄泉。”
“不知徒弟们能不能来，能否取得真经返回故乡？”
行者忍不住叫道：
“师父不要怨恨水灾，经书上说，土是五行的母亲，水是五行的源头。”
“没有土不能生长，没有水不能滋长。”
“老孙来了！”
三藏听了说道：
“徒弟啊，救我呀！”
行者说道：
“你暂且放心，等我们擒住妖精，一定让你脱险。”
三藏说道：
“快些下手！再停一天，简直要闷死我了！”
行者说道：
“没事没事！我走了！”
急忙回头，跳了出去，到门外现了原身叫道：
“八戒！”
那呆子和沙僧走近说道：
“哥哥，怎么样？”
行者说道：
“正是这个妖怪骗了师父。”
“师父没有受伤，被怪物盖在石匣之下。”
“你们两个赶快去挑战，让老孙先出水面。”
“你们要是能擒住他就擒住；擒不住，就假装输了，引他出水，等我打他。”
沙僧说道：
“哥哥放心先去，等我们观察情况。”
这行者捻着避水诀，钻出水中，停立在岸边等候，不再多说。
你看那猪八戒逞凶，闯到门前，高声厉叫：
“泼怪物！送我师父出来！”
吓得门里的小妖急忙报告：
“大王，门外有人要师父呢！”
妖邪说道：
“这一定是那泼和尚来了。”
吩咐道：
“快拿披挂和兵器来！”
众小妖连忙取出。
妖邪整理好了，拿着兵器在手，立即命令开门，走了出来。
八戒与沙僧在左右排列，看妖邪如何披挂。
好个怪物！
你看他：
头戴金光闪耀且辉煌的金盔，身披能掣起虹霓的金甲。
腰围镶嵌着团珠翠的宝带，脚蹬样式奇特的烟黄色靴子。
鼻子高挺隆起像高山耸立，天庭广阔好似龙的仪态。
眼光闪烁圆亮还凶暴，牙齿如钢锋尖利又整齐。
短而蓬松的头发飘着像火焰，长长的胡须潇洒地挺立如金锥。
嘴里咬着一根青嫩的水藻，手里拿着九瓣赤铜锤。
一声咿哑门打开的时候，声响好似三春时节的惊蛰雷。
这般模样在人间少有，敢称灵显大王的威风。